Qué es el flujo de caja
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Empiece por examinar sus ingresos netos mensuales, es decir, el dinero que lleva a casa cada mes después de los impuestos. Esto incluye tu salario y otras fuentes de ingresos estables y fiables, como los ingresos de un segundo trabajo, la manutención de los hijos o la pensión alimenticia que recibes, o la seguridad social. Si ya tienes algunas inversiones, puede que estés recibiendo pagos de dividendos o intereses; ten en cuenta esa cantidad también en los ingresos.
Para invertir, tus ingresos netos deben ser superiores a tus gastos, con algo de margen. Si no es el caso, busque gastos que pueda eliminar o reducir. Quizá algunos de sus gastos discrecionales sean lujos a los que podría renunciar. Tal vez una refinanciación o consolidación de la deuda podría reducir sus pagos mensuales. Un profesional de las finanzas puede ayudarle con estas cuestiones.
Ejemplo de estado de flujo de caja
Es la frecuencia del flujo de caja correspondiente. Comúnmente, un período es un año o un mes. Sin embargo, un período puede ser cualquier unidad de tiempo repetitiva en la que se realicen los pagos. Sólo asegúrese de ser consistente con las semanas, meses, años, etc. para todas sus entradas.
Cuando los flujos de caja se encuentran al principio de cada periodo, se requiere un periodo menos para retrotraer el valor a un valor presente. Por lo tanto, multiplicamos cada flujo de caja por un adicional (1 + en) dando la división por uno menos.
PV para cada flujo de caja en cada período puede producir la siguiente tabla y sumar los flujos de caja individuales para obtener su respuesta final. Si desea obtener una rentabilidad mínima del 11% anual sobre su inversión, deberá pagar, como máximo, 1.689,94 dólares de golpe por esta inversión al principio del periodo 1 (tiempo 0).
Estado de flujo de caja
El flujo de caja de tu empresa es una medida del dinero que entra y sale de tu negocio. El estado de flujos de caja divide los flujos de caja en tres secciones: explotación, inversión y financiación. Dentro de cada sección, encontrará:
El uso de un estado de flujo de caja y de la ecuación puede ser útil cuando quieras asegurarte de que tendrás suficiente dinero para pagar un gasto futuro, como la nómina del próximo mes o la apertura de un nuevo local el próximo año.
A principios del mes siguiente, si utilizas el método de contabilidad de devengo, tu balance puede mostrar que el valor global de tu empresa sigue siendo de 1.000 libras, que provienen de las 1.000 libras iniciales – 1.500 libras (gastos) + 300 libras (ventas) + 1.200 libras (cuentas por cobrar).
Gestionar el flujo de caja de tu empresa puede ser vital para asegurarte de que tienes suficiente dinero para pagar tus facturas e invertir en oportunidades. Los estados de flujo de caja pueden ayudarte a hacerlo cuando tus finanzas se vuelven demasiado complicadas para seguirlas en tu cabeza.
Estado de flujos de efectivo método indirecto
El estado de flujo de caja (CFS), es un estado financiero que resume el movimiento de efectivo y equivalentes de efectivo (CCE) que entran y salen de una empresa. El CFS mide lo bien que una empresa gestiona su posición de tesorería, es decir, lo bien que la empresa genera efectivo para pagar sus obligaciones de deuda y financiar sus gastos de explotación. Como uno de los tres principales estados financieros, el CFS complementa el balance y la cuenta de resultados. En este artículo, le mostraremos cómo está estructurado el CFS y cómo puede utilizarlo al analizar una empresa.
El estado de flujos de tesorería muestra una imagen de cómo funcionan las operaciones de una empresa, de dónde procede el dinero y cómo se gasta. También conocido como el estado de flujos de caja, el CFS ayuda a sus acreedores a determinar cuánto efectivo está disponible (lo que se denomina liquidez) para que la empresa financie sus gastos de funcionamiento y pague sus deudas. El CFS es igualmente importante para los inversores, ya que les indica si una empresa tiene una base financiera sólida. Así, pueden utilizar el estado para tomar decisiones más informadas sobre sus inversiones.
